¿Cuánto habría crecido tu dinero en el S&P 500?
Elige cuánto invertir y en qué años, y la calculadora aplica los rendimientos reales del S&P 500 año por año. Verás qué parte del resultado viene de tu dinero, de la subida de precios y de los dividendos reinvertidos, y cuánto te cuestan las comisiones.
Tu inversión
Puedes usar una inversión inicial, aportaciones mensuales o ambas. Las aportaciones mensuales se suman al final de cada mes.
La comisión de compra se descuenta de cada aportación. El costo anual (fondo más asesor) se resta del rendimiento de cada año, igual que cuando el fondo cobra sobre tu saldo.
Un fondo indexado barato cobra cerca de 0.03%. Un asesor suele cobrar alrededor de 1% al año; pruébalo para ver cuánto pesa con el tiempo.
Rendimiento anual compuesto después de costos.
¿De dónde salió tu dinero?
Tu saldo tiene cuatro piezas: lo que aportaste, lo que sumó la subida de precios, lo que sumaron los dividendos reinvertidos y lo que restaron los costos. Para separarlas repetimos la misma historia del mercado con y sin cada pieza.
Tu saldo final, pieza por pieza
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Cómo se fue formando, año por año
En Líneas compara tu saldo neto con el que tendrías sin costos y con lo que aportaste. En Barras ve de qué está hecho tu saldo cada año y reprodúcelo año por año. Pasa el cursor, toca la gráfica o elige una barra para ver las piezas de ese año.
¿Cuánto rindió tu dinero cada año?
Para comparar inversiones de distinta duración se usa el CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta). El CAGR es la tasa fija anual que, repetida cada año, te habría llevado al mismo resultado.
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Los datos que usamos
Rendimiento total anual del S&P 500 y cómo se divide entre la subida de precio y los dividendos, junto con tu saldo al cierre de cada año.
| Año | Rendimiento total | Por precio | Por dividendos | Costo anual | Saldo neto al cierre |
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